經營之神王永慶曾說過：「你賺的一塊錢不是你的一塊錢，你存的一塊錢才是你的一塊錢。」可見致富關鍵，除了積極賺錢，更要會管理錢。但要如何衡量自己的理財成績呢？除了投資報酬率之外，其實還有三個指標可以檢視。
第一，年儲蓄與投資收益儲蓄。儲蓄是投資之本，有儲蓄的本金，才能進行後續的投資理財。根據9主計處公布的統計資料顯示，94年度國人平均儲蓄率為25.19%，家庭年儲蓄額則為193,500元。因此，不論民眾目前工作收入的高低，提高儲蓄率與儲蓄額到平均水準之上，是邁向致富的第一步，每年只要存下超過19萬元，儲蓄金額就可超過六成的家庭，逐步躋身上層社會。
一般民眾很難和財富超過台幣3,000萬元的有錢人做相同的投資組合，專家說，800萬元以上者應持盈保泰，300 - 800萬元之間的民眾投資上秉穩健中帶積極，300萬元以下的民眾最好要積極衝刺。
從美林證券的統計可看出，全球有錢人的理財工具已出現明顯的變化，把錢投資在另類理財商品的比重正急速擴張，2002年有錢人投資於另類理財商品的比重為10 ％，預計2007年就會躥升到22％，成長超過一倍。
不過，畢竟有錢人方可承受另類理財工具的風險度，尋常民眾不僅無風險承擔能力大量參與此塊市場，恐怕囿於財力限制也不易取得相關理財工具的投資機會。 對於一般民眾，不必寄望涉足另類理財商品，而應耐下性子做好基本的理財投資。就理財投資的路途上，無論財富屬於哪一級的客戶都要有三個相同的考量，首先是要依個人的投資屬性及風險承受度來配置投資組合，其次要善用專業理專，最後是自住型的房地產投資絕對有其必要。
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